О проекте
Вход
Логин Пароль  
Забыли пароль?  
Регистрация
Курсы валют:
USD ЦБ 79.3323
EUR ЦБ 92.6284
 
Погода:
+9
°C
облачно
 
Пробки:
4 
Местами затруднения
08:37 / 16.10.2012

Проект «Как забрать свой миллион?». Взыскание долгов. Собираем досье на должника

Brainity совместно с экспертом портала, юристом Дмитрием Игумновым представляет Проект «Как забрать свой миллион?». Часть 2. Какая же информация все-таки нужна?

A A A
Проект «Как забрать свой миллион?». Взыскание долгов. Собираем досье на должника

В своей первой статье на тему взыскания долгов я рассказывал Вам о том, собственно говоря, по какой причине долги возникают и зачем необходимо собирать информацию на должника. Все это вещи простые и очевидные, на первый взгляд. А вот что в меньшей степени очевидно человеку непосвященному или просто столкнувшемуся с такой проблемой впервые — это то, какую именно информацию необходимо собирать и, главное, где ее брать???  

Вот на эти-то вопросы я и постараюсь Вам сейчас ответить. А то о чем не успею рассказать в этой статье, обязательно будет в следующей:).

Приступим... 

Первое, что необходимо оценить — это реальное положение компании в настоящий момент. Возможные варианты: 

— компания действующая (ведет хозяйственную деятельность, есть движения по расчетным счетам и т.д.)
— компания не действующая (деятельность не ведет, на счетах по нулям, бухгалтерская отчетность может как сдаваться, так и нет, часто сменен генеральный директор\учредитель)
— компания реорганизуемая (находится в стадии реорганизации, которая еще не завершена)
— компания уже реорганизованная (исключена из ЕГРЮЛ в связи с реорганизацией)
— компания ликвидируемая (компания в стадии официальной ликвидации, которая еще не завершена)
— компания находится в процедуре банкротства
— и наконец, компания уже ликвидированная (официально закрыта путем ликвидации или банкротства, исключена из ЕГРЮЛ). 

Давайте рассмотрим варианты наших действий, исходя из реального положения компании-должника: 

Компания действующая — можно проводить переговоры, судиться, обращаться к приставам-исполнителям, входить в процедуру банкротства... все средства потенциально принесут результат. 

Компания недействующая — проводим переговоры (если нашли с кем), получаем решение суда с целью войти в процедуру банкротства... работать с приставами смысла уже нет, т.к. с компании взыскивать нечего. 

Компания в стадии реорганизации — блокируем процедуру реорганизации (если есть решение суда), проводим переговоры, банкротим. 

Компания реорганизована — получаем решение суда, подаем на банкротство правопреемника. 

Компания в стадии ликвидации — включаемся в реестр кредиторов, если есть решение суда, подаем первыми на процедуру банкротства. 

Компания в процедуре банкротства — включаемся в процедуру, привлекаем к личной (субсидиарной) и уголовной ответственностям. 

Компания официально ликвидирована — тот случай, когда за исключением привлечения к уголовной ответственности, других вариантов взыскания в правовом поле уже нет. 

После оценки реального положения дел компании оцениваем: 

Активы компании — должника: 

Тут смотрим в две стороны: активы, имеющиеся на настоящее время, и активы, бывшие в собственности компании в течение последних 3 лет. Первые можно арестовать и реализовать, вторые вернуть через оспаривание сделок. 

• В первую очередь нас интересует недвижимое имущество (всегда ценный актив, обычно высоколиквидный),
• далее ищем движимое имущество (актив тоже важный, правда, имеет привычку исчезать в самый нужный момент, причем часто почти бесследно)
• активы в виде товарных запасов, офисной техники для нас представляют меньшую важность
• активы в виде ценных бумаг, векселей так же часто на деле оказываются «пустышками»
• активы в виде дебиторской задолженности принесут нам возможность еще больше и активнее позаниматься взысканием долгов... 

Что еще интересует нас как представителей компании-кредитора? 

Движения и остатки денежных средств на расчетных счетах должника — желательно как минимум за последние полгода. 

Понятно, что если на счетах компании-должника есть деньги — это даст вам «козырь» для проведения переговоров, а если деньги активно выводятся со счетов, то есть возможность, например, наложить арест при подаче искового заявления в суд. 

Продолжаем оценивать должника — анализируем последнюю сданную бухгалтерскую отчетность. Здесь можно увидеть много интересного, особенно если сравнить бух. отчетность с предыдущими пунктами оценки. 

Например, по полученным данным мы знаем, что компания уже два года не ведет хозяйственную деятельность, расчетные счета закрыты или движения по ним давно не производились. А компания продолжает сдавать бухгалтерскую отчетность, причем отчетность не меняется последние два года и в графе «Запасы» стоит радующая глаз цифра в 100 млн.рублей. Где же эти прекрасные запасы? Почему бы нам их не забрать... Конечно в реальности их уже давно не существует, но как будет генеральный директор объяснять сотруднику ОБЭП куда он дел такой стратегический ресурс компании ?... 

Еще один пример, по счетам компании весь последний год бродили деньги и сумма не малая, почему же бухгалтерскую отчетность уже год как нулевая... а в последнем квартале вообще не сдавалась? Может быть, руководство компании желает дать пояснения сотрудникам ИФНС? 

А что на счет информация о первых лицах и учредителях компании-должника? 

К первым лицам мы относим всех тех, кто принимает в компании решение об оплате и имеет право подписи. Здесь нас интересует не всегда только генеральный директор, часто подобные решения имеет право принять главный бухгалтер или финансовый директор. Частые ситуации, когда, например, исполнительный директор оказывается реальным ЛПР (лицом принимающим решения), а ген. директор может быть вовсе номинал. 

Какая информация о первых лицах и владельцах нам интересна и что нам это даст: 

А) реальные и номинальные руководители компании-должника 

Номинальный директор (учредитель)— человек, который по документам является руководителем компании, но не управляет фактически ею, не хранит документацию и печать. Проще говоря, основное отличие номинального директора от фактического можно охарактеризовать так: номинальный вообще не влияет на деятельность фирмы. Тем не менее во всех документах фигурирует именно номинальный директор. Реальное руководство такой фирмой часто осуществляется по доверенности, выписанной конкретному человеку (фактическому директору) на совершение определенных действий (заключение договора, представительство в государственных структурах и т. п.). Кроме того, может быть выписана генеральная доверенность, документ, заверяемый подписью номинального директора и печатью фирмы (нотариальное удостоверение здесь не требуется). 

Не редки ситуации, когда подпись номинального директора просто подделывается. А самого генерального никто в компании и в глаза не видел. 

Важно не только выяснить статус ген. директора и учредителей, но и найти «серого кардинала» — лицо, реально принимающее решения и управляющее компанией. 

Для чего нам нужна эта информация: 

во-первых, для понимания ЛПР — человека, с которым имеет смысл вести переговоры,
во-вторых, статья 173 УК РФ «Незаконное образование юридического лица, Незаконное использование документов для образования юридического лица», хотя на настоящий момент еще не работает и имеет много недостатков, но как инструмент запугивания, особенно при наличии доказательств, имеет место быть. 

Продолжаем разговор о первых лицах и следующее, что необходимо выяснить: 

Б) это наличие личного имущества у ЛПР — данное имущество не имеет отношения к нашему долгу напрямую, но сыграет немаловажную роль в вопросе принятия решения о привлечении генерального директора, главного бухгалтера и учредителей к субсидиарной ответственности.
субсидиарная ответственность — это ответственность непосредственного руководителя, учредителя и главного бухгалтера за ненадлежащее исполнение перед кредиторами обязательств. Если в ходе процедуры банкротства будет выявлено, что руководство компании, а также главный бухгалтер, своими действиями довели ее до банкротства, то они будут отвечать по долгам предприятия своим личным имуществом. Тем самым, которое мы выявим на момент принятия решения.

Еще одна важная вещь — это наличие так называемых «покровителей» у владельцев и руководителей компании-должника. Этот момент важен для проведения переговоров (есть через кого нажать), а так же это важно для принятия решения о дальнейших действиях. Например, в одном из последних дел «ангелом-хранителем» владельца компании-должника выступал генерал, один из высокопоставленных руководителей в МВД. Понятно, что ни о каком заявлении в полицию и речи не шло. Зато когда удалось выйти с ним на контакт и рассказать планы наших дальнейших действий, угроза репутации перевесила желание не платить. 

Продолжаем изыскания и следующий момент — это поиск всех известных контактов компании-должника и ее первых лиц!!! 

Дополнительная информация будет включать: 

• аффилированность руководителя и учредителя компании до конечного звена — поможет понять входит ли компания в «негласный» холдинг, ведется ли хозяевами должника другой бизнес.
• основные деловые партнеры
• публичность первых лиц компании
• данные о семье и близком окружении первых лиц и любая дополнительная информация, касающаяся компании-должника и ее первых лиц. 

Итак, мы знаем, какую информацию нужно собрать. А теперь пора поговорить о том, что Вас волнует особенно: Откуда можно получить всю эту информацию? Но об этом уже в моей следующей статье.

Дмитрий Игумнов, эксперт Brainity

 
Количество просмотров: 3068
 
A A A
Оценка материала:
(7)
Все материалы


Комментарии

Чтобы оставить комментарии, вы должны быть авторизованы.

Логин: 
Пароль: 
 

Прокомментировать с помощью
Shablonchik.com - сайты на 1С Битрикс
 
 
 
 
Э. Гедревич, Е. Антошкина
Евгений Феклистов
Алексей Кекулов
Аудитория
Адрей Баранов и Дмитрий Романов
Главный редактор и  его зам))
Андреева Алиса
Гости дискуссии (26)
 
Rambler's Top100